Rollbit ($RLB) 的价格今天已从主要的 0.618 斐波那契回撤支撑位反弹,因为它寻求开始下一轮走高。 该加密货币本周从 0.26 美元的峰值跌至 0.16 美元的低点。 目前交易价格接近 0.18 美元。...
鉴于全球打击洗钱和恐怖主义融资的斗争,金融机构面临着重大挑战。 FATF 等组织实施的国际标准正在被纳入国家立法。 FATF 包括严格的规定和预防措施。 金融科技专家 Roman Tereshchenko 报告称,这包括用于识别客户身份的强制性 KYC(了解您的客户)程序。 这种验证是如何进行的以及如何降低金融犯罪的风险?
KYC 程序是一个强制性阶段,其主要目的是验证公司客户的身份和诚实性,特别是在金融领域。 Roman Tereshchenko 补充道,这一监管标准使组织能够更好地了解其客户,并降低与洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动相关的风险。 总之,它是保证金融交易安全合法的重要工具。
据专家介绍,KYC流程包括身份验证、面部分析和生物特征认证。 金融机构必须遵守 KYC 规则,以最大限度地降低欺诈风险。 同时,请记住,遵守 KYC 的责任落在他们的肩上。
违反这些规则可能会导致巨额罚款。 从 2008 年到 2018 年,美洲、欧洲、中东和亚太地区因 AML、KYC 和制裁违规行为被处以总计 260 亿美元的罚款,更不用说声誉损害了。
考虑到这种令人失望的全球实践,罗曼·捷列先科仍然建议现代金融机构尽一切可能避免被罚款,最大限度地降低风险,并合法地开展活动。 为此,他建议考虑构建 KYC 的三个基本原则。
该专家强调了 KYC 程序对于确保安全性和遵守法律法规的重要性。 Roman Tereshchenko 解释说,KYC 通常包括几个关键阶段。 他建议重点关注:
Roman Tereshchenko 认为执行 KYC 程序有助于解决一些重要问题:
金融科技领域的专家表示,KYC程序对于寻求合法运营并保证其活动安全的公司发挥着关键作用。 通过收集和验证客户凭证并持续监控他们的活动,企业可以降低法律和财务风险,同时增强其商业声誉。 分析上述情况,Roman Tereshchenko 总结道,KYC 是确保金融体系完整性、保护客户利益的宝贵工具。